徐匯區(qū)關于做優(yōu)科技金融品牌促進金融服務支持科技創(chuàng)新的實施意見
為了全面貫徹落實習近平總書記交給上海的三項重大任務，以在上海證券交易所設立科創(chuàng)板并試點注冊制為契機，促進科技與金融緊密結合，增強徐匯金融服務科技創(chuàng)新的能力，構建充滿活力的科技創(chuàng)新金融服務生態(tài)體系，充分發(fā)揮科技創(chuàng)新對區(qū)域經(jīng)濟社會的支撐引領作用，特制訂本意見。
一、總體要求
深入領會習近平新時代中國特色社會主義思想和習近平總書記在上?？疾鞎r的重要講話精神，圍繞金融服務科技創(chuàng)新、服務市場需求、服務實體經(jīng)濟的根本要求，緊緊抓住在上海證券交易所設立科創(chuàng)板并試點注冊制的機遇，打造徐匯“科技金融”品牌，營造金融支持科創(chuàng)的優(yōu)良環(huán)境，鼓勵金融資源更多向科技型、創(chuàng)新性企業(yè)傾斜，促進創(chuàng)新鏈和資金鏈有機結合，加快推進上海具有全球影響力的科創(chuàng)中心重要承載區(qū)和國家雙創(chuàng)示范基地建設，使科技創(chuàng)新成為推動徐匯實現(xiàn)高質量發(fā)展的不竭動力。
二、基本原則
堅持金融服務實體經(jīng)濟。以集成電路、人工智能、生物醫(yī)藥和高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保、航空航天等產(chǎn)業(yè)為重點，對擁有關鍵核心技術、科技創(chuàng)新能力突出、需要長期研發(fā)投入、具有較強成長性的高新技術企業(yè)給予金融的有效支持，增強科創(chuàng)企業(yè)在發(fā)展關鍵環(huán)節(jié)融資的可得性，真正發(fā)揮金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展的“血液”作用。
堅持服務企業(yè)全生命周期。根據(jù)科創(chuàng)企業(yè)不同發(fā)展階段，分類施策地提供金融服務,為分處于種子期、初創(chuàng)期、成長期、成熟期的科創(chuàng)企業(yè),量身打造符合其發(fā)展需求的金融產(chǎn)品與服務,提供無縫式、全鏈條、全流程、全生命周期的金融服務。
堅持市場主導政府引導。發(fā)揮政府平臺作用和財政資金的杠桿效用，圍繞促進科技成果轉移轉化、風險分擔和風險緩釋，鼓勵金融服務創(chuàng)新，有效提升市場配置資源的效率。發(fā)揮科創(chuàng)板等多層次資本市場增量改革效應，為科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展提供高質量、高效率的金融服務。
三、拓寬融資渠道，助力初創(chuàng)期科創(chuàng)企業(yè)成長
1.推動服務科創(chuàng)的金融機構集聚。鼓勵銀行、保險等傳統(tǒng)金融機構設立科技支行或科技金融專營機構。集聚一批與實體產(chǎn)業(yè)高度融合的各類產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融機構。支持區(qū)內外資本設立天使投資、風險投資和股權投資基金，集聚一批國內外具有品牌影響力的創(chuàng)業(yè)投資和股權投資機構，鼓勵投資機構投向徐匯濱江、漕開發(fā)、楓林板塊等重點區(qū)域、優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)、科創(chuàng)企業(yè)。
2.加大科創(chuàng)領域的投資力度。鼓勵各類政策性基金和相關產(chǎn)業(yè)投資基金加大對區(qū)內種子期、初創(chuàng)期中小科創(chuàng)企業(yè)的投資力度，引導社會資本和投資機構不斷增強對中小科創(chuàng)企業(yè)的融資支持，同時鼓勵投資機構為初創(chuàng)期的科創(chuàng)企業(yè)提供戰(zhàn)略規(guī)劃、管理提升、品牌建設等延伸服務。利用上海市外商投資股權投資企業(yè)（QFLP）試點工作，引導境外優(yōu)質資本投資區(qū)內科創(chuàng)企業(yè)。
3.鼓勵金融機構服務創(chuàng)新。鼓勵銀行等金融機構針對科創(chuàng)企業(yè)特點，創(chuàng)新開發(fā)“信易貸”產(chǎn)品和服務，提高中小微企業(yè)貸款中信用貸款占比。鼓勵金融機構對信用良好、正常經(jīng)營的中小微企業(yè)創(chuàng)新續(xù)貸方式，切實降低企業(yè)貸款周轉成本。以國家知識產(chǎn)權運營服務體系建設項目為抓手，鼓勵金融機構開展知識產(chǎn)權質押融資、專利保險融資等服務。探索推動融資租賃機構面向科創(chuàng)企業(yè)開展融資租賃業(yè)務，構建全周期、無縫式科技創(chuàng)新金融服務鏈。與市中小微企業(yè)政策性融資擔?；痖_展戰(zhàn)略合作，引導銀行擴大貸款規(guī)模，加大首貸、信用貸、中長期貸款的擔保力度，降低科創(chuàng)企業(yè)融資成本。
4.鼓勵開展“投貸聯(lián)動”。支持銀行加強與創(chuàng)業(yè)投資、股權投資機構的合作，以股權質押融資、供應鏈融資等形式，為科創(chuàng)企業(yè)提供股權和債權相結合的融資服務，拓寬科創(chuàng)企業(yè)融資渠道。鼓勵保險公司提供科技類保險專項服務，與銀行、創(chuàng)業(yè)投資機構探索投保貸聯(lián)動，降低科技企業(yè)融資門檻。對有示范性、創(chuàng)新性的金融產(chǎn)品，積極支持其申報市級金融創(chuàng)新獎。
5.發(fā)揮政策性融資平臺作用。擴大漕河涇開發(fā)區(qū)科技型中小企業(yè)融資平臺信貸規(guī)模,充分發(fā)揮融資平臺風險代償金的政策效應，適當降低審批門檻，提高風險容忍度，確保融資平臺貸款規(guī)模持續(xù)增長。積極探索引入保險、融資擔保、小額貸款、融資租賃、風險投資等各類金融機構，通過業(yè)務合作共享資源、相互增信、共擔風險，提升平臺服務能級。對符合條件的科創(chuàng)企業(yè)給予貼息貼費，對區(qū)內小額貸款、融資擔保機構發(fā)放的本區(qū)科創(chuàng)企業(yè)融資給予業(yè)務扶持。
四、借力資本市場，助力科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展壯大
6.建立動態(tài)發(fā)現(xiàn)和儲備機制。依托新創(chuàng)企業(yè)服務名錄庫建設，加大對科技含量高、成長潛力好、市場前景大的企業(yè)發(fā)現(xiàn)力度，建立常態(tài)化跟蹤服務機制。對高新技術企業(yè)、重點納稅企業(yè)、獲得股權投資企業(yè)、銀行貸款重點科技企業(yè)、股份制改造企業(yè)等加強關注，做好擬上市科創(chuàng)企業(yè)的培育和篩選。推動擁有核心競爭力的科技企業(yè)在科創(chuàng)板等板塊掛牌上市，拓寬科創(chuàng)企業(yè)的直接融資渠道，對照上市條件和規(guī)則，按梯度、分類別納入?yún)^(qū)上市企業(yè)服務名錄庫，實施名錄庫動態(tài)管理。
7.提升培訓輔導服務實效。從科創(chuàng)企業(yè)實需出發(fā)，開展上市基礎培訓、專家路演會診、金融資源對接、產(chǎn)業(yè)政策聚焦、合規(guī)審核便利以及上市政策扶持等服務。聘請區(qū)內重點金融機構及國內外知名券商、會計師事務所、律師事務所、資信評估公司的專業(yè)人才，組建一支區(qū)上市服務專家隊伍，為科創(chuàng)企業(yè)提供上市知識培訓和政策解讀。與上海證券交易所開展戰(zhàn)略合作，加強與專業(yè)機構的資源對接，提升對擬上市企業(yè)的精準服務能力。
8.建立分類指導服務體系。對入庫企業(yè)實施分階段培育和指導，分梯度推進企業(yè)上市工作。對已經(jīng)股改的企業(yè)，積極協(xié)調市地方金融監(jiān)管局、上海證監(jiān)局、市中小企業(yè)服務辦公室、上海證券交易所等單位，引導企業(yè)集聚創(chuàng)新要素，提升發(fā)展質量，滿足合規(guī)要求。積極發(fā)揮上市辦作用，加大對企業(yè)上市合規(guī)證明開具、募投項目備案等服務的協(xié)調力度，積極協(xié)助企業(yè)解決上市過程中的問題。
9.加大企業(yè)上市政策扶持。加大財政資金對改制掛牌上市的支持力度和適用范圍，分階段對企業(yè)相關上市成本給予扶持，激發(fā)企業(yè)上市積極性，降低上市成本。積極引導和推動區(qū)內符合條件的科創(chuàng)企業(yè)加快登陸科創(chuàng)板，對于近兩年在科創(chuàng)板上市的企業(yè)，在上市扶持基礎上再給予一定獎勵。實施政策傾斜，對區(qū)上市企業(yè)服務名錄庫的重點企業(yè)給予產(chǎn)業(yè)政策、人才政策聚焦。
五、優(yōu)化融資途徑，助力科創(chuàng)企業(yè)拓展發(fā)展空間
10.鼓勵科創(chuàng)企業(yè)實施并購重組。鼓勵企業(yè)募集資金用于增加研發(fā)投入，提高產(chǎn)能，擴大市場份額，提升核心競爭力。支持科創(chuàng)企業(yè)通過整體上市、定向增發(fā)、資產(chǎn)收購等形式開展境內外并購重組，擴大企業(yè)規(guī)模。鼓勵業(yè)務獨立、符合條件的上市公司分拆上市。鼓勵上市企業(yè)參與發(fā)起設立產(chǎn)業(yè)并購基金。支持證券公司、資產(chǎn)管理公司、股權投資基金、并購基金以及產(chǎn)業(yè)投資基金等參與科創(chuàng)企業(yè)并購重組，提供各類融資支持。
11.積極支持企業(yè)拓寬債券融資渠道。支持運作規(guī)范、發(fā)展前景好的企業(yè)通過引入戰(zhàn)略投資機構、發(fā)行企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、中小企業(yè)私募債等方式，為做強主業(yè)募集資金。鼓勵企業(yè)利用債轉股、債務置換、資產(chǎn)證券化等模式，形成股債聯(lián)動的融資格局。推動科創(chuàng)企業(yè)積極利用創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)債、綠色債等品種開展融資。對于科創(chuàng)企業(yè)成功發(fā)行中小企業(yè)私募債、集合債、集合票據(jù)等的，根據(jù)發(fā)債成本給予一定扶持。
六、金融與科技深度融合，助力科創(chuàng)企業(yè)降本增效
12.構建科技金融服務鏈。支持科技金融專業(yè)服務機構、實體產(chǎn)業(yè)派生的科技金融機構、與實體產(chǎn)業(yè)高度融合的各類科技金融機構落戶。支持各類金融、投資機構以及知識產(chǎn)權評估、信用評級機構等加強業(yè)務合作，為處于不同成長階段的科創(chuàng)企業(yè)提供專業(yè)性的金融服務。
13.積極推動金融科技發(fā)展。吸引金融科技機構集聚，支持金融機構設立金融科技子公司和研發(fā)中心，鼓勵大型互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)設立從事金融科技的子公司。支持金融科技企業(yè)通過人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等新技術應用為金融機構賦能，創(chuàng)新金融服務，提升金融機構服務科創(chuàng)企業(yè)的效率，降低科創(chuàng)企業(yè)融資成本。對經(jīng)認定的金融科技企業(yè)，給予相應政策支持。
七、營造良好環(huán)境，助力科創(chuàng)企業(yè)高質量發(fā)展
14.發(fā)揮政府投資基金帶動作用。發(fā)揮政府投資基金功能，加大科創(chuàng)領域投資力度。放大政府投資基金的杠桿效應，帶動社會資本、產(chǎn)業(yè)資本和金融資本投向徐匯重點發(fā)展的產(chǎn)業(yè)領域，主要投資于處于種子期、成長期等早中期的科創(chuàng)企業(yè)。提高基金投資效率，促進優(yōu)質資本、科創(chuàng)項目、核心技術和高端人才加快集聚。
15.發(fā)揮第三方中介機構作用。聯(lián)合證券公司在企業(yè)準入、估值定價等方面專業(yè)力量，對擬上市企業(yè)開展深度價值挖掘。發(fā)揮會計法律、信用評級、資產(chǎn)評估、投資咨詢等第三方機構作用，為科創(chuàng)企業(yè)提供多元化和個性化服務。鼓勵發(fā)展專項服務中介機構，為科技成果轉化、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)等提供技術咨詢服務。
16.加強管理協(xié)作化解金融風險。加強金融信用信息與市公共信用信息的互聯(lián)、共享和實際應用，著力解決科創(chuàng)企業(yè)和金融機構之間的信息不對稱，促進金融機構與科創(chuàng)企業(yè)的有效對接。加強區(qū)政府相關部門之間信息共享聯(lián)動，強化守信聯(lián)合激勵、失信聯(lián)合懲戒機制，形成風險預警與處置機制，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線。