上海市人民政府令
第11號(hào)
??《上海市實(shí)施〈防范和處置非法集資條例〉辦法》已經(jīng)2024年2月4日市政府第41次常務(wù)會(huì)議通過，現(xiàn)予公布，自2024年5月1日起施行。
??市長(zhǎng) 龔正
??2024年2月25日
上海市實(shí)施《防范和處置非法集資條例》辦法
(2024年2月25日上海市人民政府令第11號(hào)公布 自2024年5月1日起施行)
第一章 總則
??第一條（目的與依據(jù)）
??為了防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》以及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。
??第二條（適用范圍）
??本市行政區(qū)域內(nèi)非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資的處置，適用本辦法。法律、法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
??本辦法所稱非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。
??第三條（政府職責(zé)）
??各級(jí)人民政府建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的防范和處置非法集資工作機(jī)制，協(xié)調(diào)解決本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作中的重大問題。
??街道辦事處協(xié)助做好本轄區(qū)防范和處置非法集資工作。
??第四條（部門職責(zé)）
??市地方金融管理部門和區(qū)人民政府指定的防范和處置非法集資牽頭部門（以下統(tǒng)稱處置非法集資牽頭部門）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作，會(huì)同有關(guān)部門開展非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警、宣傳教育、警示約談、調(diào)查認(rèn)定和行政處置等。
??公安、市場(chǎng)監(jiān)管、網(wǎng)信、通信管理、宣傳、教育、民政、住房城鄉(xiāng)建設(shè)管理等行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。
??第五條（隊(duì)伍建設(shè)和執(zhí)法規(guī)范）
??市、區(qū)人民政府根據(jù)防范和處置非法集資工作需要，配置與防范和處置非法集資工作相適應(yīng)的執(zhí)法力量。鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。
??處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)，推進(jìn)執(zhí)法規(guī)范化、信息化，探索開展聯(lián)合執(zhí)法等。
??第六條（經(jīng)費(fèi)保障）
??市、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并列入本級(jí)財(cái)政預(yù)算。相關(guān)經(jīng)費(fèi)可以用于非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警、宣傳教育、舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)、案件處置和第三方機(jī)構(gòu)委托等。
??第七條（考核評(píng)價(jià)）
??本市將防范和處置非法集資工作目標(biāo)完成情況納入各區(qū)領(lǐng)導(dǎo)班子平安建設(shè)相關(guān)指標(biāo)考核內(nèi)容。
??第八條（區(qū)域協(xié)作）
??市處置非法集資牽頭部門推動(dòng)建立和完善與長(zhǎng)江三角洲區(qū)域以及其他省、市防范和處置非法集資工作的協(xié)作機(jī)制，在信息共享、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、調(diào)查取證、案件移送和處置等方面開展協(xié)作交流，共同維護(hù)金融安全與穩(wěn)定。
第二章 防范
??第九條（宣傳教育）
??各級(jí)人民政府、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非法集資發(fā)展態(tài)勢(shì)和特點(diǎn)，有針對(duì)性地組織開展防范非法集資宣傳教育，增強(qiáng)非法集資行為特征的辨識(shí)度，提高社會(huì)公眾特別是老年人等重點(diǎn)群體對(duì)非法集資的防范能力，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)、責(zé)任自負(fù)意識(shí)，引導(dǎo)社會(huì)公眾自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資。
??廣播、電視、報(bào)刊等新聞媒體應(yīng)當(dāng)通過安排一定時(shí)段、版面或者開設(shè)專題專欄等方式，開展防范非法集資公益宣傳，營(yíng)造全民防范非法集資氛圍。鼓勵(lì)其他媒體通過多種形式開展防范非法集資公益宣傳。
??金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí)等方式，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育。
??鼓勵(lì)涉老相關(guān)組織等社會(huì)力量開展老年人等重點(diǎn)群體防范非法集資的宣傳教育活動(dòng)。
??第十條（監(jiān)測(cè)預(yù)警）
??各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)建立完善非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，將其納入社會(huì)治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理、基層群眾自治組織和信訪渠道的作用，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算和人工智能等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警。
??處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)明確監(jiān)測(cè)范圍和重點(diǎn)，組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門做好非法集資風(fēng)險(xiǎn)的排查、分析和研判工作，并及時(shí)向相關(guān)單位發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示。
??行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資行為線索的，應(yīng)當(dāng)依法收集和保存有關(guān)證據(jù)，作出相應(yīng)研判并及時(shí)將情況報(bào)送同級(jí)處置非法集資牽頭部門。
??鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資行為線索的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將情況報(bào)送所在地的區(qū)處置非法集資牽頭部門。
??第十一條（監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)建設(shè)）
??市處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)市非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)建設(shè)，依托平臺(tái)開展非法集資信息的獲取、分析、研判、預(yù)警工作，實(shí)現(xiàn)與國(guó)務(wù)院金融管理部門在滬分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)以及本市有關(guān)部門和單位的信息互通，并按照規(guī)定與國(guó)家監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)互聯(lián)互通。
??區(qū)處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)運(yùn)用市非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，分析、研判和上報(bào)涉嫌非法集資相關(guān)信息。區(qū)處置非法集資牽頭部門可以根據(jù)需要建立本區(qū)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，與市非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)對(duì)接。
??第十二條（網(wǎng)格化管理）
??本市將非法集資監(jiān)測(cè)納入城市網(wǎng)格化管理。區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和街道辦事處所屬的城市運(yùn)行管理機(jī)構(gòu)對(duì)巡查發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為線索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送所在地的區(qū)處置非法集資牽頭部門。
??處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)格監(jiān)督員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
??第十三條（商事登記的名稱和經(jīng)營(yíng)范圍限制）
??除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶登記的名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。
??市場(chǎng)監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)名稱或者經(jīng)營(yíng)范圍不符合前款規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)不予登記并書面說明理由；發(fā)現(xiàn)已經(jīng)登記的名稱不符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)予以糾正。
??第十四條（廣告內(nèi)容限制）
??除國(guó)家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳。
??處置非法集資牽頭部門會(huì)同市場(chǎng)監(jiān)管部門根據(jù)非法集資行為的特征，動(dòng)態(tài)研究廣告監(jiān)測(cè)的內(nèi)容及重點(diǎn)。
??市場(chǎng)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)測(cè)內(nèi)容及重點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的，市場(chǎng)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。
??第十五條（互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)測(cè)）
??任何單位和個(gè)人不得利用互聯(lián)網(wǎng)制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。
??互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)非法集資信息的識(shí)別。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資信息的，應(yīng)當(dāng)立即停止傳輸，保存有關(guān)記錄，并向所在地的區(qū)處置非法集資牽頭部門報(bào)告。
??處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、通信管理部門加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、通信管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法作出處理。
??第十六條（可疑資金監(jiān)測(cè)）
??金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對(duì)資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識(shí)別，涉嫌非法集資的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地的區(qū)處置非法集資牽頭部門報(bào)送具體非法集資的可疑線索、判斷依據(jù)、已采取或者擬采取的措施等，并按照規(guī)定報(bào)告國(guó)務(wù)院金融管理部門在滬分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)。
??第十七條（舉報(bào)）
??市處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織建立健全本市非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，明確舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，鼓勵(lì)單位和個(gè)人對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào)。區(qū)處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定對(duì)舉報(bào)人予以獎(jiǎng)勵(lì)。
??處置非法集資牽頭部門以及相關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)公開舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專欄，接受舉報(bào)，及時(shí)依法處理，并為舉報(bào)人保密。
??第十八條（群眾自治防范）
??居民委員會(huì)、村民委員會(huì)發(fā)現(xiàn)有涉嫌非法集資行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地的鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處、區(qū)處置非法集資牽頭部門或者相關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門報(bào)告，并協(xié)助做好線索排查、宣傳教育等相關(guān)工作。
??第十九條（警示約談）
??處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，可以對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。
??行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門單獨(dú)約談的，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)情況及時(shí)通報(bào)同級(jí)處置非法集資牽頭部門。
第三章 處置
??第二十條（調(diào)查認(rèn)定的主體）
??發(fā)生涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位，其登記地在本市行政區(qū)域內(nèi)的，由登記地的區(qū)處置非法集資牽頭部門組織公安、市場(chǎng)監(jiān)管、民政等行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國(guó)務(wù)院金融管理部門在滬分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個(gè)人，其住所地或者經(jīng)常居住地在本市行政區(qū)域內(nèi)的，由住所地或者經(jīng)常居住地的區(qū)處置非法集資牽頭部門組織進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。下列情形的涉嫌非法集資行為，市處置非法集資牽頭部門可以直接組織公安、市場(chǎng)監(jiān)管、民政等行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國(guó)務(wù)院金融管理部門在滬分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定：
??（一）在本市行政區(qū)域有重大影響的；
??（二）國(guó)務(wù)院、處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議或者市人民政府交辦的；
??（三）市處置非法集資牽頭部門認(rèn)為需要直接組織調(diào)查認(rèn)定的。
??第二十一條（調(diào)查認(rèn)定職責(zé)爭(zhēng)議解決）
??區(qū)處置非法集資牽頭部門對(duì)組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由市處置非法集資牽頭部門確定；對(duì)跨省、自治區(qū)、直轄市組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由市處置非法集資牽頭部門將有關(guān)情況報(bào)請(qǐng)?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會(huì)議確定。
??第二十二條（線索處理）
??對(duì)通過舉報(bào)、移送、交辦等途徑收到的或者日常監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為線索，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行審查，并按照下列規(guī)定處理：
??（一）涉嫌非法集資可能需要給予行政處罰，并應(yīng)當(dāng)由本部門組織調(diào)查認(rèn)定的，予以立案；
??（二）依法由其他處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將行為線索進(jìn)行移送，并配合做好調(diào)查認(rèn)定工作；
??（三）涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)移送，并配合做好相關(guān)工作。
??第二十三條（調(diào)查取證的內(nèi)容）
??處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要，組織公安、市場(chǎng)監(jiān)管、民政等行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國(guó)務(wù)院金融管理部門在滬分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)涉嫌非法集資的單位或者個(gè)人的以下情況進(jìn)行調(diào)查取證：
??（一）基本情況；
??（二）集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)；
??（三）經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)范圍、合同兌付和納稅等情況；
??（四）股東、實(shí)際控制人、受益所有人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他相關(guān)人員情況；
??（五）資金運(yùn)作情況；
??（六）主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況；
??（七）其他需要調(diào)查的內(nèi)容。
??與被調(diào)查事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合，不得拒絕、阻礙。
??第二十四條（認(rèn)定處理）
??處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)調(diào)查情況，及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國(guó)務(wù)院金融管理部門在滬分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行研判認(rèn)定，并按照下列規(guī)定處理：
??（一）屬于非法集資的，責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動(dòng)，并依法予以處置；
??（二）不屬于非法集資的，予以撤銷立案。
??發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將案件移送公安機(jī)關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。
??第二十五條（行政處罰決定期限）
??對(duì)于應(yīng)當(dāng)作出行政處罰決定的案件，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)自立案之日起90日內(nèi)作出行政處罰決定。因案情復(fù)雜等原因，不能在規(guī)定期限內(nèi)作出決定的，經(jīng)處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)，但是每次延長(zhǎng)的期限不得超過90日。
??第二十六條（資金清退）
??非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)清退集資資金的歸集，與集資參與人充分溝通、協(xié)商，明確清退人員、清退方式、清退進(jìn)度等內(nèi)容，做好清退集資資金工作。清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。
??任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。從非法集資中獲得經(jīng)濟(jì)利益的相關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法將獲得的經(jīng)濟(jì)利益予以清退。清退的經(jīng)濟(jì)利益應(yīng)當(dāng)納入清退集資資金。
??非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)采取專用存款賬戶管理清退集資資金，保障清退集資資金用于向集資參與人清退。
??第二十七條（第三方機(jī)構(gòu)委托）
??處置非法集資牽頭部門可以根據(jù)案件需要，聘請(qǐng)具有相應(yīng)資質(zhì)的第三方機(jī)構(gòu)提供檢測(cè)、鑒定、評(píng)估、審計(jì)等服務(wù)。
??對(duì)于提供服務(wù)中知悉的涉嫌非法集資信息以及有關(guān)單位和個(gè)人的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等，第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以保密。
??第二十八條（信息保護(hù)義務(wù)）
??在非法集資案件調(diào)查、處置過程中，涉嫌非法集資的單位或者個(gè)人應(yīng)當(dāng)對(duì)知悉的案件信息予以保密，不得編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息，不得擅自泄露案件信息。
第四章 法律責(zé)任
??第二十九條（援引條款）
??違反本辦法的行為，《防范和處置非法集資條例》等法律、法規(guī)已有處罰規(guī)定的，從其規(guī)定。
??第三十條（違反信息保護(hù)義務(wù)的處罰）
??涉嫌非法集資的單位或者個(gè)人違反本辦法第二十八條規(guī)定，編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息，或者擅自泄露案件信息的，由處置非法集資牽頭部門責(zé)令改正，給予警告；造成嚴(yán)重后果的，處3萬元以上30萬元以下罰款。
??第三十一條（行政責(zé)任）
??處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門及其工作人員違反本辦法規(guī)定，不履行法定職責(zé)或者濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五章 附則
??第三十二條（施行日期）
??本辦法自2024年5月1日起施行。
